Objectifs
La certification professionnelle BAC +3 Conseiller Patrimonial à Lyon (niveau 6) s’adresse aux personnes avec une forte appétence commerciale, qui ont pour projet professionnel d’assurer une fonction de conseil auprès d’une clientèle à potentiel patrimonial (banque – assurance – immobilier).
A l’issue de la formation, vous serez capable de :
- Gérer un projet et utiliser des outils digitaux dans le but de développer et d’exploiter un portefeuille de clients patrimoniaux tant qualitativement que quantitativement
- Comprendre et évaluer la situation d’un client dans le but d’établir un bilan patrimonial de premier niveau
- Proposer une stratégie d’optimisation patrimoniale dans un contexte donné et dans le respect de la réglementation
Compétences visées
- Optimiser le portefeuille clients patrimoniaux
- Caractériser un bilan patrimonial pour analyser la situation d’un client
- Élaborer une stratégie patrimoniale appropriée à la situation et aux attentes d’un client, dans le respect de la règlementation en vigueur
Partenariats
- BPCE (Banque Populaire Caisse d’Epargne)
CERTIFICATION PROFESSIONNELLE
Conseiller Patrimonial
Fiche RNCP : 34775 code NSF : 313 code diplôme : 26X31316
Certification professionnelle de niveau 6, inscrite au RNCP sur la décision du directeur général de France Compétences en date du 23/07/2020 et pour une durée de 3 ans.
Lien vers France Compétences ici
CONTENU PÉDAGOGIQUE DU BAC + 3 CONSEILLER PATRIMONIAL à Lyon
Optimiser le portefeuille clients patrimoniaux : RNCP 34775 BC01
- Élaboration d’un diagnostic stratégique du portefeuille de clients patrimoniaux
- Proposition de solutions de développement de la clientèle patrimoniale incluant l’emploi d’outils numériques
- Management d’un projet de développement de la clientèle patrimoniale
- Analyse des performances
- Suivi de la relation client – Fidélisation et recommandation
Caractériser un bilan patrimonial pour analyser la situation d’un client : RNCP 34775 BC02
- Reconnaissance des caractéristiques d’un client patrimonial
- Collecte des caractéristiques d’un client patrimonial
- Exploitation des données obtenues dans le but d’établir un bilan patrimonial
- Analyse et diagnostic du bilan patrimonial dans un contexte donné
Élaborer une stratégie patrimoniale appropriée à la situation et aux attentes d’un client : RNCP 34775 BC03
- Rapprochement entre les objectifs identifiés d’un client et les stratégies patrimoniales
- Recommandation de solutions appropriées en épargne bancaire et financière
- Recommandation de solutions appropriées en lien avec l’investissement immobilier
- Recommandation de solutions appropriées liées à la prévoyance
- Recommandation de solutions appropriées liées à la préparation de la retraite
- Recommandation de solutions appropriées liées à l’optimisation fiscale
- Recommandation de solutions appropriées en lien avec la transmission patrimoniale
Méthodes et supports
- Apports théoriques et études de cas professionnels
- Pratique avec mise en situation
- Animation à distance en classes virtuelles (Teams)
- Travaux de groupes (Challenge portefeuille théorique de valeurs mobilières sur une plateforme dédiée et Challenge « Étude de Cas Patrimonial transversal »)
Moyens Pédagogiques
- Salles informatiques équipées de logiciels en lien avec la formation (BIG EXPERT et Patritèque Harvest – Pack office 365)
- Ouvrages pédagogiques spécialisés (Basic Job – Expert patrimoine)
Modalité d’évaluation :
- 1 session certificative
- Des entraînements tout au long du cursus de formation
Enquêtes :
- Enquête pédagogique apprenants : permet l’évaluation par les apprenants des formateurs, des méthodes et des supports pédagogiques
- Enquête de satisfaction apprenants : réalisée en cours de formation et en fin de formation
- Enquête d’insertion : à destination des lauréats l’enquête d’insertion est réalisée 6 mois après la certification puis actualisée une fois par an pendant 3 à 5 ans
Blocs de compétences / équivalences
- La validation de la certification est acquise par la somme des blocs de compétences constitutifs de la certification
- Le candidat ayant validé un ou plusieurs blocs de compétences sans pour autant valider l’intégralité de la certification se verra remettre un certificat par bloc(s) de compétences validé(s) valable sans limitation de durée
- La certification peut être acquise à l’issue d’un parcours VAE
PASSERELLES
Voir Fiche RNCP
DURÉE DU BAC + 3 CONSEILLER PATRIMONIAL à Lyon
PUBLIC ET PRÉ-REQUIS
Formation accessible aux candidats titulaires :
- D’un BAC +2 ou d’un diplôme de niveau 5 validé
- De 120 crédits ECTS validés
- L’entrée en formation devra être validée sur dossier (dossier de VAPP)
DÉLAI D’ACCÈS
- Inscription sur dossier de octobre à septembre
RYTHME DE FORMATION
- En initial : 40 jours de stage à réaliser
- En alternance : 2 à 3 semaines par mois en entreprise
COÛT DE LA FORMATION
- En initial : 5 000€ /an (possible en 10 mensualités ou -5% si paiement comptant)
- En alternance : Coût de la formation pris en charge par l’entreprise et rémunération selon les barèmes officiels
- Frais de dossier : 40€
ADMISSION
- Étude du dossier, test pédagogique et entretien de motivation (dossier traité sous 48h)
- Rentrée en Septembre
ACCESSIBILITÉ HANDICAP
Formation accessible aux personnes en situation de handicap
Pour toute information, merci de contacter Florence Petit, référente H+
fpetit@carrel.fr ou 04.72.71.56.46
Livret d’accueil H+ ici
Contact Admission
Bureau des Inscriptions
04.37.28.75.82
inscriptions@carrel.fr
